服務條款

最後更新：2026 年 11 月 4 日

歡迎使用恆富方舟 WealthArk（以下稱「本平台」）。使用本平台即表示您同意本條款。若不同意，請停止使用。

第一條｜服務內容

本平台提供保險與理財專業顧問使用的試算與提案輔助工具，功能包含金融市場資訊、投資型保險商品及連結基金分析比較、資產配置試算、定期定額試算、貸款套利分析、投資績效檢視、投資組合健檢、客戶與規劃案管理、報告 PDF 產出，以及依方案提供的團隊協作功能。各方案實際功能、額度及限制，以訂閱時揭示內容為準。

第二條｜會員資格與帳號管理

• 本平台僅供符合資格之專業顧問使用，帳號須經管理員人工審核開通後才能使用完整功能。
• 會員應提供真實、正確且完整的身分資訊，並妥善保管帳號及登入憑證。會員對因其故意或過失所生之未經授權使用行為，依法負相應責任；不因使用會員帳號，即當然認定所有操作均由會員本人所為。
• 發現帳號遭盜用或異常使用時，會員應儘速通知本平台。
• 本平台得於會員提供不實身分、違法使用、危害系統安全或重大違反本條款時，依情節限制、暫停或終止帳號。

第三條｜試算與金融資訊之性質（重要）

第四條｜會員專業責任

本平台提供資訊與分析工具，不取代會員的專業判斷。會員對自行向客戶提出之建議、說明、規劃及業務行為，應依法律及實際可歸責事由負相應責任，並遵守保險業務員管理規則、投資型保險商品銷售相關規範及所屬機構規定。

本平台不取代會員依法應履行之商品適合度評估、風險揭露及其他專業義務。如損害係因本平台可歸責之系統錯誤或資料處理疏失所致，仍應依法認定本平台責任。

第五條｜客戶資料輸入及處理授權

會員於本平台輸入、上傳或建立客戶及其他第三人資料時，應確保具有合法蒐集、處理及利用之依據，並已依法履行必要告知義務及取得依法所需之同意或其他合法授權。不得輸入與業務目的無關或超出授權範圍之資料。

如涉及會員所屬保險公司、保險經紀人公司或其他機構管理之客戶資訊，會員應確認具有使用外部資訊系統及提供資料之合法權限。

會員同意本平台於提供服務、履行契約、系統維運、資訊安全及其他依法允許之必要範圍內，對會員輸入之資料進行儲存、查詢、運算、備份及其他必要處理。

本平台得於合法範圍內記錄及分析會員功能使用情形，包括金融商品查詢、基金比較、投資組合建立及報告產製等操作紀錄。本平台得將依法取得之資料進行適當匿名化，並利用無法合理識別特定個人之統計結果，進行產品研究、功能開發、商業分析及營運決策。本平台不因會員提供資料而取得客戶資料之所有權；除依法有據或經適當授權外，不得將可識別之客戶個人資料出售、公開或提供無關第三人作行銷使用。相關處理依《隱私權政策》辦理。

第六條｜會員方案、免費試用及付費服務

本平台得提供免費試用、基本會員、尊榮會員及團隊方案等服務。各方案價格、功能、額度、有效期間及限制，以訂閱時揭示之資訊為準。

免費試用期間、資格、起算時點及使用限制，應於註冊或試用申請時明確揭示。

本平台應於訂閱前清楚揭示付款金額、計費週期、是否自動續訂。如採自動續訂，應事先明確告知扣款方式及續訂條件。

第七條｜信用卡自動續訂

會員以信用卡付款並於結帳頁勾選同意到期自動續扣者（以下稱「自動續訂」），適用下列約定：

1. 信用卡保存：信用卡卡號由本平台合作之第三方金流服務業者依其資訊安全規範保存；本平台不經手、亦不保存會員之信用卡卡號，僅保存金流服務業者提供之卡片代碼、卡號末四碼及有效期限。
2. 扣款時點：本平台於每次方案到期日前一日，以會員所保存之信用卡扣款續訂同一方案及計費週期；扣款成功後，方案自原到期日起延長一期。
3. 扣款金額：每期扣款金額以扣款時該方案之定價為準，並自動折抵會員當時可使用之優惠券（每期以一張為限）；優惠碼、升級折抵等優惠僅適用於使用當次之付款。
4. 扣款前通知：本平台於每次扣款日前 7 日，以 Email 及站內通知告知扣款日期、金額及所使用之信用卡末四碼。
5. 取消方式：會員得隨時於「個人帳號 → 訂閱管理」取消自動續訂或刪除所保存之信用卡（刪除信用卡即取消自動續訂）；取消後不再扣款，已扣款之當期服務照常提供至該期屆滿，已扣款項不予退費。
6. 扣款失敗：扣款未成功時，本平台將以 Email 及站內通知告知會員，自動續訂即行停止，本平台不另行重新扣款；經發卡機構拒絕授權之信用卡，依金流服務業者之規定不再用於扣款。方案使用至原到期日止，會員得重新付款並同意自動續訂。
7. 變更方案：會員於結帳頁以信用卡付款變更方案者，自動續訂改以新方案及計費週期續訂；升級為較高方案者，新方案自付款當日起算；改為較低方案者，自原方案屆滿日起生效。
8. 以銀行匯款付款者不適用自動續訂，每期由會員自行付款。

第八條｜團隊方案及資料權限

• 團隊方案得依訂閱內容提供成員管理、投資組合共享、報告協作及其他功能。
• 團隊成員之資料存取權限，以平台實際提供之功能及授權設定為準。除會員主動共享、依法有據或提供服務所必要外，個別會員建立之客戶資料不得任意提供其他成員查閱。
• 團隊管理者及成員應確保資料共享具有合法依據。

第九條｜使用限制

• 不得以自動化方式大量擷取本平台的資料或內容。
• 不得規避、破解或干擾本平台的權限控管與安全機制。
• 不得將帳號轉讓、出借或與他人共用。
• 不得將本平台的基金與市場資料轉售或再散布。

第十條｜智慧財產權

本平台的介面設計、程式碼、報告版型、商標及相關文件之智慧財產權，均屬本平台營運者或其合法授權人所有。會員於授權期間取得非專屬、不可轉讓之使用權，不包含智慧財產權之移轉。

會員自行輸入之客戶資料與規劃內容，不因使用本平台而移轉原有權利；其權利歸屬仍依適用法令及相關契約認定。

第十一條｜服務維護及中斷

本平台得因功能改版、系統維護、資訊安全或資料來源異動而調整服務內容。對於可預見且可能重大影響會員使用之中斷，將於合理可行範圍內事先通知。

對於第三方資料來源中斷、網路故障、天災或其他不可歸責於本平台之事由造成的損害，應依法律及實際可歸責情形認定責任。

第十二條｜責任限制

本平台將採取合理措施維持系統及服務品質，但不保證所有金融資訊、資料來源及服務均完全正確、即時或不中斷。

會員因使用本平台所生之損害，應依相關法令、契約約定及實際可歸責事由認定責任。

本條款不排除或限制依法不得免除之責任，亦不免除本平台因故意、重大過失或其他依法不得免責事由所應負之責任。

第十三條｜資料保存與帳號終止

會員取消訂閱、停止使用或申請刪除帳號時，相關資料之保存、匯出及刪除，依本平台《隱私權政策》及適用法令辦理。

本平台得於法定保存義務、契約義務、資訊安全或爭議處理所必要範圍內保存相關資料；對於已無合法保存必要之個人資料，依法刪除、停止利用或採取其他適當處理。

對於已完成適當匿名化、無法合理識別特定個人之統計資料，本平台得於合法範圍內持續保存、分析及利用，不因個別會員終止帳號而當然刪除。

第十四條｜條款修訂

本平台得因法令變更、服務調整或營運需求修訂本條款，並於網站公告更新日期。

涉及會員權益或個人資料利用方式之重大變更，將以合理方式通知會員；如依法須重新取得同意，應於相關變更實施前完成必要程序，不以單純繼續使用取代法定同意。

第十五條｜準據法與管轄

本條款之解釋與適用，以中華民國法律為準據法。因本條款所生爭議，雙方得依法協商或循司法程序處理。

如約定臺灣臺北地方法院為第一審管轄法院，仍不排除法律所定之專屬管轄及其他不得以契約排除之管轄規定。

第十六條｜聯絡方式

對本條款有任何疑問，請來信：admin@mind-information-technology.com